建行汕尾市分行港口支行：反洗钱工作心得体会

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在当今复杂的金融和社会环境下，反洗钱工作是一项艰巨而核心的工作，是打击一切涉毒走私及非法集资、电信诈骗等违法犯罪活动的举措。做好反洗钱工作是维护国家利益和人民群众的根本要求，也是维护金融机构稳定发展和诚信经营的需要，只有做好反洗钱工作，才能促进我行业务健康发展。

作为银行一线员工，在接触客户的同时我们要把好第一道审核关卡，不以事小而不为，严格要求自己。办理开户业务时，要认真审核客户身份，询问客户开卡用途，提供相对应的证明材料，不得为客户冒名开户，对于怀疑账户涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。对于大额取现交易，频繁转账交易，资金快进快出以及其他符合反洗钱尽职调查，有异常的在系统反馈并及时报告上一级主管部门。

深化客户对反洗钱工作的理解，为了让广大群众配合我行开展反洗钱工作，我们可以开展不同形式的宣传活动。比如:悬挂宣传横幅，派发宣传折页，现场解答客户的疑问等，为客户签约手机银行、网上银行时多提醒等。

在日常工作中，反洗钱工作可能会导致客户的误会不解，你问客户取钱干什么?收款方认识吗?为何交易对手过多过于频繁?在客户看来繁琐了一点，但是我们应以广大客户切实利益为重，让客户意识到洗钱的危害性，积极改善认知，优化反洗钱环境。在开展反洗钱工作时，需要付出很多努力，投入很多精力。如今，大家的投资理念越来越先进，投资意识越来越强，就容易被迷惑。

外出营销期间更是合规管理的重中之重，没有摄像头的全方位监控，没有主管领导的细心督促，靠的就是自己的合规意识。在外出营销之际我更加严格要求自己，坚持双人外出操作，坚决不代客操作，认真审核客户资料杜绝假冒开户，并且向客户做好风险提示，把反洗钱工作落到实处，确保每一个动作都是合规操作。业务发展固然重要，合规教育同样必不可少，自觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪行为，具备良好的职业道德，遵章守法，主动合规，自觉履职，严防风险的发生，做一个合格的金融从业人。