建行汕尾文明支行协助汕尾市公安局抓获涉嫌帮助信息网络犯罪活动的涉案分子1人，并...

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建行汕尾文明支行协助汕尾市公安局抓获涉嫌帮助信息网络犯罪活动的涉案分子1人，并成功拦截涉诈资金17万元

2023年9月11日上午9点许，文明支行接到一个预约电话，先是咨询网点是否有现金可取，再强调本人没办法亲自到网点取款，由其亲人代理是否可行。网点主管发现这与上次涉案账户预约的情况十分相似，便回复客户可以代理，并告知需要带银行卡、户主及代理经办人员的身份证即可办理，同时提醒柜面人员对此客户要提高警觉意识。

11点16分，6号窗口迎来一位个人客户办理现金支取业务，该客户声称自己已经打电话预约现金10万元，柜员发现取款代理人员户籍所在地为福建省，户主是山东省且所持银行卡是跨一级行的，根据以往堵截案例经验，柜员马上提高警觉性并按涉赌涉诈流程进行排查，发现客户流水明显异常，在风险速查发现代理人为涉案人员，马上报告营运主管，为防范资金在非柜面渠道被转移的风险，网点人员立即将其账户管控设置暂停非柜面交易，并上报汕尾市公安局反诈中心，详细描述客户相关信息后等待反诈中心回复，为不打草惊蛇，柜台人员一边核查一边保持与代理人交流，分散客户注意力，在网点人员的密切配合下，成功稳住客户，民警也迅速赶到了银行网点，及时制止17万元资金的转移并成功把涉案人员带走。

此次有效制止资金的转移，再次体现出了建行员工的风险防范意识和极强的责任心，在做好服务的同时，更是心系每位客户“钱袋子”的安全！

在后续的工作中，建行汕尾文明支行将会不忘初心，牢记使命，在金融风险防范中持续发力：

1.加强防风险、防诈骗的案例学习，不断提高网点核查人员的职业敏感意识。

2.提高员工责任意识。

3.建立传导畅通、部门协作的风险应对响应机制。内部明确畅通高效的沟通渠道，确保风险信息层层上报快速有效；外部加强与上级分行、金融监管部门、公安部门的合作，统筹各部门力量形成合力，处置好风险隐患。