以案说险之“真假跨国异地恋”

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案情简介：

2022年2月28日15时，陈某某（约65岁左右）到某银行试图给一名境外客户（约27岁）汇款，由于最近诈骗案件频发，该举动引起了银行工作人员的警觉，于是询问客户，是否认识收款人、是否清楚汇款用途等问题，在经过与客户沟通后，知晓该客户与汇款对象是“恋爱”关系，并且“男朋友”允诺，在汇款结束后会带其去美国一起生活。

工作人员根据经验判断客户极有可能遇到了电信诈骗，在工作人员耐心反复的分析沟通并再三进行防骗警示，提醒客户不能向陌生人汇款，并建议客户再次拨打对方电话进行确认，发现已经联系不到对方，这才让客户意识到被骗，并放弃汇款。

案例分析：

犯罪分子在网上频繁撒网，利用高龄客户对他人的防范心理弱、容易轻信他人的特点，将自己伪装成为相貌堂堂的成功男士或者美丽可爱的年轻女子，通过各种交友渠道主动添加受害人，并迅速与受害人展开网恋，在素未谋面的情况下，以网恋为由诱导高龄客户进行汇款，并允诺将会以此作为“共同财产”，得手后就以“不合适”为由“分手”，并凭空消失，导致客户财产损失。

案例启示：

网恋有风险，汇款需谨慎；要谨慎杀猪盘诈骗套路。一般杀猪盘都是以“感情”为工具，是一套设计紧密、环环相扣的心理学剧本，具体如下：

（1）立人设

“杀猪盘”的诈骗中，一般都是以感情为工具，找异性下手，男的都伪装成帅气多金又有智慧的人，温柔体贴足够完美；女的多是用柔弱孤独的形象来博取同情，这便是他们精心准备的“猪饲料”。

（2）找“猪”

他们会通过社交平台——也就是所谓的“猪圈”，寻找他们的目标群体，一般都是孤独、渴望亲密、没什么恋爱经验、对前任失望、希望生活变得更好的人。

（3）养“猪”

这个时候，他们会日常嘘寒问暖，早安晚安问候，暧昧聊天，让人觉得错过这样完美的人便再也没有了，于是真心建立起感情来。接着他们会利用这样的信任与亲密，展示自己的投资所得，引诱受害者在某些平台上进行投资。

（4）杀“猪”

投资之后，短期会有一定的回报，但在小额资金“无法提现”等各种坑中，一些受害者会继续加大投资，这时候，诈骗者便瞅准时机突然销声匿迹。

在网络上一定要注意好以下几点：

1.网上交友时务必核实信息，防止对方以虚拟身份实施诈骗。

2.不要轻易相信来历不明好友,不要向陌生人透露自己真实信息,更不要轻易给陌生人转账，一旦发现可疑应立即进行报警。

来源：建行汕尾市分行