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五月份是国家开展防范和处置非法集资宣传月，为有效防范我市非法集资案件的发生，增强人民群众风险防范意识，合理引导广大民众防范投资理财风险，促进社会和谐稳定，市处置非法集资领导小组办公室（以下简称市处非办）深入开展防范和打击非法集资工作，持续加大对防范和打击非法集资等相关知识的宣传力度，不断增强人民群众风险防范意识。近日，记者采访了市处非办主任、市金融局局长刘泽波。 记者问（以下简称问）：什么是非法集资？ 刘泽波答（以下简称答）：非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，具备以下四个特征：一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象以高息回报为诱惑吸收资金。 问：非法集资有哪些表现形式？ 答：非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式： 1.借种植、养殖、项目开发等名义非法集资； 2.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资； 3.以发行或变相发行股票、债券等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资； 4.通过认领股份、入股分红进行非法集资； 5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资； 6.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资； 7.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；等等。 根据已破获的案件，我市较为常见的非法集资形式是采用民间标会的形式进行非法集资。 问：非法集资对社会有何危害？ 答：非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资参与者遭受经济损失。非法集资违法犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。广大群众应当自觉抵制非法集资，绝不参与非法集资活动。 问：非法集资违法犯罪主要有哪些手段？ 答：非法集资违法犯罪分子为了引诱群众上当受骗，达到非法集资目的，采取的作案手段多种多样。从目前的案发情况看，不法分子采取的手段主要有： 1.承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。 2.编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。 3.以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。 4.利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。 问：当前非法集资形势有什么特点？ 答：非法集资形势出现几个新特点： 1.案件高发势头有所遏制，总体形势依然严峻。2016年非法集资案件数和涉案金额近年来首次出现“双降”，前两年案件集中爆发、急剧攀升的势头已经有所遏制，但非法集资形势依然复杂严峻，化解处置压力较大。 2.区域性风险集中，蔓延扩散速度加快。非法集资组织化、网络化趋势日益明显，线上线下相互结合，传播速度更快、覆盖范围更广，跨区域案件不断增多。 3.重点行业领域风险突出，下乡进村趋势明显。民间投融资中介机构仍是非法集资重灾区，大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动，严重破坏正常金融市场秩序。近年来，非法集资活动呈现“下乡进村”趋势，一些地方的农民合作社打着合作金融旗号，突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外吸收资金；有的合作社公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台，欺骗误导农村群众；有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面，在农村广布“熟人业务员”，虚构高额回报理财产品吸收资金。 4.犯罪手法不断翻新升级、欺骗诱导性更强。非法集资犯罪手法不断翻新，犯罪分子假借迎合国家政策，打着“经济新业态”“金融创新”等幌子，从商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”向理财、众筹、期货、虚拟货币等纯粹“资本运作”转变，噱头更新颖，迷惑性更强，投资者辨别难度加大，消费返利、养老投资等新型犯罪层出不穷，互联网+传销+非法集资模式案件多发，层级扩张快，传染性很强，防范打击难度进一步加大。 问：从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚？ 答：从事非法集资活动，构成犯罪的，要依法追究刑事责任。 问：群众应该如何分辨和防范非法集资行为？ 答：广大人民群众应从以下几个方面来识别和防范非法集资活动：一要认识到“世上没有免费的午餐”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。二要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法、从事的集资活动是否获得相关部门的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺较高比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。 问：我市对非法集资活动采取什么措施？ 近年来，市委市政府对防范和处置非法集资工作非常重视，开展了一系列打击和防范宣传活动，出台了举报非法集资奖励办法。今年的宣传月宣传活动，将重点宣传几个方面，一是针对重点行业领域加强宣传，着重加强对投资理财、网络借贷平台、私募基金、农民专业合作社、房地产、民办教育等领域防范非法集资宣传教育工作；二是针对重点人群做好宣传，特别是要加强老年人、农民等易受侵害群体的宣传；三是针对地区做好宣传，对非法集资高发地区加大宣传力度。希望广大群众树立风险防范意识，认识非法集资的危害，不要盲目追求所谓的“高收益、高回报”，理性投资，提高自我保护能力，自觉远离非法集资。(记者 黄浩洋) 小编按：求财心不急，想致富，还是要走合法道路。世间没有速成致富之路，所以任何非法集资都是在走偏门，很多时候，让人血本无归，欲哭无泪。
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发表于 2017-5-13 06:30:00
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