汕尾农商银行对公账户开户指引

汕尾农商银行

汕尾农商银行对公账户开户指引

一、单位账户结算账户的类型

基本存款账户：是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

一般存款账户：是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

专用存款账户：是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

临时存款账户：是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。

二、单位账户结算账户的开户流程

三、单位账户结算账户的开户所需资料

（一）基本存款账户：同一单位只允许开立一个基本存款账户，且需报人行核准后生效。

所需资料：1、应出具的证明文件：

分类	应出具的证明文件
企业法人	企业法人营业执照正本（三证合一）
非企业法人	企业营业执照正本（三证合一）
机关和实行预算管理的事业单位	1、政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书（三证合一） 2、财政部门同意其开户的证明
非预算管理的事业单位	政府人事部门或编制委员会批文或登记证书（三证合一）
团级(含)以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队	军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明
社会团体	社会团体登记证书（三证合一），宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。
民办非企业组织	民办非企业登记证书（三证合一）
异地常设机构	驻在地政府部门批文或派出地政府部门证明文件
外国驻华机构	国家有关主管部门的批文或证明
外资企业驻华代表处、办事处	国家登记机关颁发的登记证
个体工商户	营业执照正本，税务登记证（两证合一）
居民委员会、村民委员会、社区委员会	主管部门的批文或证明
单位设立的独立核算的附属机构	隶属单位基本账户开户许可证和相关批文
其他组织	主管部门或相关管理部门出示的证明

2、法定代表人或单位负责人身份证件

3、办理开户业务的经办人身份证件和授权书（非法定代表人或单位负责人亲自开户时提供）

4、预留印鉴中私人名章的身份证件

5、印鉴卡

备注：

1、 申请开户时请携带相关资料原件，并提供1-2项复印件各两份，3-4项复印件各一份；

2、 复印件需为A4格式，并请加盖单位公章；

3、 申请开户时请带齐单位公章、印鉴。

（二）一般存款账户：一般存款账户没有数量限制，现金可存不可支取，且必须已有基本存款账户方可开立。

   不能在存款人基本存款账户的开户银行（指同一营业机构）开立。

所需资料：1、开立基本存款账户规定的证明文件

2、基本账户开户许可证正本

3、应出具的开户文件：

分类	应出具的开户文件
借款需要	借款合同
其他结算需要	有关证明

4、法定代表人或单位负责人身份证件

5、办理开户业务的经办人身份证件和授权书（非法定代表人或单位负责人亲自开户时提供）

6、预留印鉴中私人名章的身份证件

7、印鉴卡

备注：

1、 申请开户时请携带相关资料原件，并提供1-6项复印件各一份；

2、 复印件需为A4格式，并请加盖单位公章；

3、 申请开户时请带齐单位公章、印鉴。

（三）专用存款账户：可以开立专用账户的资金必须是法律、行政法规和规章规定的，具有专项用途的资金，而不是存款人自认为应专项管理的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

同一证明文件，只能开立一个专用存款账户。

  机关和实行预算管理的事业单位开立专用存款账户须报送人行核准。

所需资料：1、开立基本存款账户规定的证明文件

2、基本账户开户许可证正本

3、应出具的开户文件：

资金性质		应出具的开户文件
基本建设资金	更新改造资金	主管部门批文
住房基金	社会保障基金
政策性房地产开发资金	粮、棉、油收购资金
财政预算外资金		财政部门的证明
证券交易结算资金		证券公司或证券管理部门的证明
期货交易保证金		期货公司或期货管理部门的证明
信托基金		相关证明文件，一般为信托产品计划书
金融机构存放同业资金		双方签署的资金存放协议
单位银行卡备用金		银行卡章程规定的有关证明资料
收入汇缴资金和业务支出资金		基本存款账户存款人有关的证明
党团工会设在单位的机构经费		该单位或有关部门的批文或证明
其他需要专项管理和使用的资金		法规、规章或政府部门有关文件

4、法定代表人或单位负责人身份证件

5、专用存款账户的账户名称可以为单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质，但预留签章应与专用存款账户名称一致

分类	应出具的开户文件
单位名称+内设机构(部门)	以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页、内设机构(部门)负责人的身份证件、单位授权该内设机构(部门)开户的授权书
单位名称+资金性质	专用存款账户的资金性质证明文件
本地建筑施工单位	建筑施工及安装合同

6、办理开户业务的经办人身份证件和授权书（非法定代表人或单位负责人亲自开户时提供）

7、预留印鉴中私人名章的身份证件

8、机关、实行预算管理的事业单位开立专用存款账户还需要出具其财政主管部门同意其开立账户的批文批复

9、印鉴卡

备注：

1、申请开户时请携带相关资料原件，并提供1-7项复印件各一份；

2、机关和实行预算管理的事业单位申请开立专用存款账户，提供1-5项复印件各两份,6-7项各一份；

3、复印件需为A4格式，并请加盖单位公章；

4、申请开户时请带齐单位公章、印鉴。

（四）临时存款账户：临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限。

     临时存款账户的有效期最长不得超过2年。

所需资料：1、应出具的开户文件：

分类	开立原因	应提交的资料	备注
临时机构	设立临时机构	驻地主管部门批文	只能在其驻在地开立一个临时户，不得开立其他银行结算账户
非临时机构	异地建筑施工及安装	（1）营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本 （2）施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同 （3）基本存款账户开户许可证	同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时户
	异地从事临时经营活动	（1）营业执照正本 （2）临时经营地工商行政管理部门的批文 （3）基本存款账户开户许可证	只能在其临时活动地开立一个临时户
验资	注册验资	工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》或有关部门的批文	无需人民银行核准，且不需向人民银行备案
	增资验资	（1）股东会或董事会决议等证明文件 （2）基本存款账户开户许可证	无需人民银行核准，且不需向人民银行备案

2、法定代表人或单位负责人身份证件

3、临时存款账户的账户名称提供以下两种构成方式，但临时账户的预留签章应与临时存款账户名称一致

（一）账户名称=存款人名称

（二）账户名称=存款人名称+项目部名称

需填写人民银行规定的“建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页”，并提供项目部负责人的身份证件，建筑施工及安装单位授权该项目部开户的授权书

4、办理开户业务的经办人身份证件和授权书（非法定代表人或单位负责人亲自开户时提供）

5、预留印鉴中私人名章的身份证件

6、印鉴卡

备注：

1、 申请开户时请携带相关资料原件，并提供1-3项复印件各两份，4-5项各一份；

2、 申请开立注册验资或增资验资的临时账户，提供1-5项复印件各一份；

3、 复印件需为A4格式，并请加盖单位公章；

4、 申请开户时请带齐单位公章、印鉴。

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