建行汕尾海丰支行：反洗钱典型案例研究

叶绿了没人知道

一、基本案情
贵州都匀经济开发区建设局财务主管兼出纳杨某遭受以中国台湾籍人员为骨干成员的电信诈骗，在几天内将单位巨额资金1.17亿元转入诈骗分子指定账户。公安机关于2016年4月侦破此案，共抓获犯罪嫌疑人67名，其中中国台湾籍人员13名，冻结涉案银行卡9942张，涉及资金上亿元。
二、洗钱手法
诈骗集团将诈骗所得资金迅速拆分转移，洗钱特征明显。短短几天内，被骗单位两个对公账户 1.17亿资金先后被转移至 67个一级账户、 204个二级账户、 6573个三级账户、 2163个四级账户、 127个五级账户，最后通过跨境转账至中国台湾，并在台湾地区取现。这些转账几乎都是通过网上银行业务完成。
三、启示
银行应加强网上银行监控，采取技术手段完善系统监测功能，及时对异常交易发出风险提示，密切关注客户账户的资金异动，特别是公转私业务夜间、节假日高频率异常划转。