警银合作，共筑防线——建行汕尾市分行海丰支行反诈工作侧记

苜蓿656

随着时代发展和科技进步，社会不法分子的诈骗手段层出不穷、防不胜防，银行网点作为人民群众财产安全的重要防线，坚决扛起反诈工作的社会责任义不容辞！汕尾市分行下辖网点海丰支行凭借明锐的防诈意识和过硬的专业能力，帮助公安破获多起犯罪案件，成功帮助客户挽回资金损失，得到人民群众和公安机关的广泛认可。

“火眼金睛”收缴假币

秦女士拿着五张“残币”到建行海丰支行办理兑换业务，柜员发现客户拿进来的“残币”疑似假币，其中两张2005版50元券，两张2005版20元券，一张2005版5元券，经过双人仔细鉴定确认为假币后，严格按照假币收缴规定立即收缴。营运主管第一时间报告公安机关及当地人民银行，在等待期间，网点工作人员稳定客户情绪并向客户讲解防伪标志等真假币辨别知识，得到客户的信任和配合。随后，警方在第一时间赶到现场，向客户询问假钞线索。五张假币也作为证物被公安机关收缴，网点核对公安机关工作人员证件并打印移交清单，双人签字后移交。

“析微察异”捕获线索

海丰支行工作人员在办理业务期间，发现戴某在2号柜台办理大量现金取现，戴某神色慌张，手机一直与人联系，行为异常可疑，银行工作人员将情况秘密告知正在现场办理业务的民警同志，银行工作人员协助民警调查，核实取款人身份信息及银行卡转账取款情况。支行员工将该客户的详细情况与公安同志进行说明，期间经办柜员拖延业务办理时间，为公安工作人员争取时间，经查，戴某涉嫌网络电信诈骗，在海丰支行员工的协助配合下，公安机关将该名嫌疑人抓获，扣押其支取现金8万元。

“心细如发”识骗局

案发当日，李某到海丰支行2号窗口，要求办理银行卡挂失销户业务，经办柜员小林接过客户的身份证，准备读取身份证信息时，客户称身份证已失磁，自己也带了户口本可以提供辅助证件，小林仔细核对身份证后，发现其身份证照片虽为本人，但上面照片极其模糊且无荧光反应，身份证的真实性存在可疑性，就此情况，经办柜员现场向营运渠道副行长汇报情况，梁副行拿过身份证仔细观察后，发现其身份证疑似伪造，于是询问客户该证件的有关情况，客户回答在自己的老家湖北办理。在掌握李某涉嫌故意伪造身份证的犯罪证据后，梁副行在请示支行领导后，决定报警处理，公安机关已介入调查。当日下午，公安机关回复确认李某身份证系伪造证件，李某承认通过朋友在网上伪造身份证件，据李某交代，由于自己的卡和身份证丢失后，在本地办理身份证时间过长，加上自己又急于使用卡里的钱，便萌生了伪造身份证的想法。公安机关已对其进行批评教育以及扣留了该伪造证件。

不可否认，妄想攫取人民群众财产的犯罪分子依然存在，但经过专业培训的建行海丰支行员工在办理业务时，依然能凭借其过硬的防伪鉴定技能和敏锐的警惕心，以“火眼金睛”精准识别诈骗手段，始终坚守在风险防范的最前线，为净化人民币的流通环境、维护社会金融秩序的稳定贡献力量。